Shiva Entertainment Online SRL: AML / CTF Políticas #

1. Declaración de política:

Nuestro casino en línea está comprometido a prevenir el lavado de dinero o cualquier actividad que facilite el lavado de dinero o el financiamiento de actividades terroristas o criminales. Estamos comprometidos a cumplir plenamente con todas las leyes y regulaciones AML/CTF en América Latina y el territorio Kahnawake Mohawk.

2. Evaluación de Riesgos:

Periódicamente realizaremos evaluaciones de riesgos para identificar los riesgos de lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo asociados con nuestros productos y servicios. Estas evaluaciones se utilizarán para informar a nuestro oficial de cumplimiento de procedimientos y controles AML/CTF (MLRO).

3. Debida Diligencia del Cliente:

Implementaremos una sólida debida diligencia del cliente. Esto incluirá verificar la identidad de los clientes, comprender la naturaleza de su negocio y evaluar los riesgos que plantean.

4. Supervisión y Presentación de Informes:

De manera continúa monitoreamos las transacciones de nuestros clientes para poder detectar cualquier actividad sospechosa. Cualquier actividad sospechosa o irregular estará comunicada a las autoridades relevantes en acuerdo con los requisitos regulatorios.

5. Mantenimiento de Registros:

Siempre mantendremos todos los registros necesarios relacionados con la identidad de nuestros clientes y sus transacciones, al menos por un periodo de cinco años o para otro periodo de tiempo según los requisitos de todas las regulaciones y leyes aplicables.

6. Formación:

Facilitaremos formaciones de AML and CTF a nuestros empleados. La formación cubrirá nuestras políticas y procedimientos, los riesgos de lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo y cómo identificar y comunicar actividades sospechosas.

7. Oficial de Cumplimiento:

Nombraremos un MLRO quien será el responsable de implementar y supervisar nuestras políticas y procedimientos de AML/CTF.

8. Revisión:

Tendremos sesiones de revisión regulares de nuestras políticas y procedimientos de AML/CTF para asegurarnos de su eficiencia y cumplimiento de todas las regulaciones y leyes aplicables.

9. Cumplimiento de Sanciones:

Comprobaremos nuestros clientes según las listas de sanciones locales e internacionales y no estableceremos relaciones de negocios con personas que son sujetos de sanciones.

Aplicación de Políticas #

1. Introducción: El punto de aplicación de políticas (PEP) es un componente crucial de nuestra plataforma de casino en línea que garantiza el cumplimiento de los requisitos reglamentarios y las políticas internas. Este documento describe los aspectos clave de nuestro sistema PEP para promover el juego responsable y mantener un entorno seguro para los jugadores.

2. Medidas de Juego Responsable

2.1 Verificación de Edad:

  • El PEP verifica la edad de todos los jugadores en la hora del registro para asegurarse de que solo personas mayores de edad pueden participar en los juegos de casino.

  • 2.2 Autoexclusión:
    El PEP facilita un mecanismo de autoexclusión que permite a los jugadores excluirse de manera voluntaria de la plataforma de casino para un periodo de tiempo específico. Esta herramienta ayuda a los jugadores manejar sus hábitos de jugar en el casino y promueve prácticas de juego responsable.

  • 2.3 Límites de depósito:
    El PEP permite que los jugadores puedan establecer límites de depósitos en sus cuentas con el fin de controlar sus gastos y prevenir el gasto de fondos excesivo. Los jugadores pueden ajustar esos límites según sus preferencias y estado financiero actual.

  • 2.4 Períodos de descanso:
    El PEP apoya a los jugadores en el caso de que necesitan tomar un período de descanso del casino en modo de que cierran sus cuentas de manera temporal. Esta herramienta fomenta el juego responsable de manera de que los jugadores pueden descansar del casino y reflexionar sobre sus hábitos relacionados con el juego al azar.

  • 2.5 Recursos de Juego Responsable:
    El PEP facilita acceso a recursos de juego responsable, incluyendo materiales de formación, contactos de teléfono de ayuda y enlaces de organizaciones diferentes de apoyo. Nos comprometemos para promover un juego responsable y facilitar asistencia para los jugadores, especialmente a aquellos que podrían desarrollar adicción hacia los juegos al azar.

  • 3. Medidas contra la lucha del lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CTF)

    • 3.1 Identificación del Jugador:
      El PEP implementa sólidos procedimientos de la verificación de los jugadores en cumplimiento con regulaciones contra el lavado de dinero. El sistema verifica la identidad en el proceso de registro y periódicamente hace seguimiento de la información facilitada para garantizar la integridad de la plataforma.
    • 3.2 Monitoreo de transacciones:
      El PEP monitorea todas las transacciones en la Plataforma para detectar y prevenir actividades sospechosas con respecto al lavado de dinero. La herramienta analiza transacciones con el mismo objetivo, identifica señales de alerta e informa de cualquier transacción sospechosa a las autoridades correspondientes y según las leyes aplicables.
    • 3.3 Conozca a su cliente (KYC):
      El PEP aplica un proceso integral de KYC para recopilar la información necesaria de los jugadores, incluyendo su identidad, fuente de fondos, entre otros. Esto ayuda en evaluar el perfil de riesgo de los jugadores y asegurar el cumplimiento con las regulaciones de AML.

  • 4. Seguridad y Privacidad

    • 4.1 Protección de datos:
      El PEP respeta protocolos de seguridad y medidas de seguridad para proteger los datos de sus jugadores. Implementa cifrado, controles de acceso y otras prácticas estándar de la industria para proteger la información confidencial contra la divulgación o el acceso no autorizado.
    • 4.2 Prevención de Fraude:
      El PEP implementa mecanismos de prevención de fraude avanzados para identificar y prevenir actividades fraudulentas en la plataforma. De manera continua monitorea el comportamiento del jugador, el conjunto de transacciones, entre otros identificadores para detectar y mitigar posibles amenazas a la seguridad.
    • 4.3 Respuesta al Incidente:
      El PEP tiene un plan sólido de responder a incidencias y de esa manera puede abordar todas las incidencias de seguridad a tiempo. El plan incluye procedimientos de informar, investigar y resolver fallos de seguridad garantizando una interrupción mínima para la plataforma y sus usuarios.

  • 5. Informe de Cumplimiento:
    El PEP genera informes de cumplimiento de manera regular que resumen el cumplimiento de la plataforma con los requisitos regulatorios y las políticas internas. Estos informes facilitan información valiosa sobre prácticas de juego responsable, cumplimiento de AML, medidas de seguridad y cualquier acción correctiva tomada para abordar problemas de incumplimiento.

Políticas de Identificación

  • 1. Introducción:
    Esta política de identificación describe los procedimientos y requisitos para la identificación de los jugadores en nuestro casino en línea. Nos comprometemos a mantener un entorno de juego seguro y de confianza y, al mismo tiempo, cumpliendo con las normas reguladoras y las mejores prácticas.

  • 2. Proceso de Identificación del jugador

    • 2.1 Registro:
      En el proceso de registro se requiere que todos los jugadores faciliten información exacta y completa, incluyendo detalles personales como nombre, fecha de nacimiento, lugar de nacimiento, dirección actual e información de contacto. Esta información es esencial para crear las cuentas de los jugadores y asegurar el cumplimiento con los leyes y reglamentos aplicables.
    • 2.2 Verificación de documentos:
      Para verificar la identidad de los jugadores, nuestro casino en línea aplica un sólido proceso de verificación de documentos. Se solicita a los jugadores que presenten documentos de identificación válidos, los que podrían incluir tarjetas de identificación emitidas por el gobierno como documento nacional de identidad, cédula de identidad, pasaportes, o carnés de manejo. Todos los documentos se almacenan de forma segura y se usan únicamente con fines de identificación.
    • 2.3 Verificación de Edad:
      Es mandatorio que todos los jugadores tengan la edad legal para jugar en sus respectivas jurisdicciones. Nuestro proceso de verificación incluye procedimientos de verificación de la edad para garantizar que solo personas que cumplan con los requisitos mínimos de edad pueden participar en actividades de juego al azar.
    • 2.4 Conozca a su Cliente (KYC):
      Nuestro casino en línea sigue un proceso de KYC exhaustivo para recopilar toda la información necesaria con respecto a nuestros jugadores. Esto incluye verificar el origen de fondos, llevar a cabo una diligencia debida mejorada con respecto a transacciones de alto valor, y evaluar el perfil de riesgo de los jugadores. Los procedimientos de KYC están implementados para prevenir el lavado de dinero, el fraude y otras actividades ilícitas.

  • 3. Seguridad y Privacidad de Datos

    • 3.1 Confidencialidad:
      Nos comprometemos a tratar con confidencialidad toda la información de identificación de nuestros jugadores. Los datos personales recopilados en el proceso de verificación se almacenan de forma segura y sólo el personal autorizado tiene acceso a ella, que podría acceder a ella para fines legítimos, como el cumplimiento con normativas y el servicio al cliente.
    • 3.2 Protección de Datos:
      Nos comprometemos a implementar medidas de protección de datos estrictas para proteger y mantener de forma segura la información personal de nuestros jugadores. Esto incluye el uso de servidores seguros, tecnologías de encriptación, controles de acceso y auditorías periódicas de seguridad para garantizar la integridad y confidencialidad de los datos personales.
    • 3.3 Conservación Limitada:
      La información personal de nuestros jugadores se mantiene solo por el periodo de tiempo necesario y según los requisitos por el departamento legal y regulatorio. Una vez que el periodo de conservación de datos personales caduque, nosotros le aseguramos de que todos los datos personales se eliminarán de manera segura.

  • 4. Informes de Cumplimiento:
    Nuestro casino en línea mantiene registros exhaustivos de los procesos de identificación y las actividades de cumplimiento. Nos comprometemos a generar de manera regular informes de cumplimiento para supervisar el cumplimiento de los requisitos normativos y las políticas internas. Estos informes ayudan a identificar cualquier fallo o área de mejora en nuestros procedimientos de identificación y asegurar un compromiso continuo con el cumplimiento.

  • 5. Supervisión y Mejora Continua:
    Nos comprometemos a supervisar y mejorar continuamente nuestras políticas y procedimientos de identificación. Esto incluye mantenerse al tanto de la evolución de la normativa y de las mejores prácticas del sector para mejorar la eficacia de nuestro proceso de identificación y mantener un entorno de juego seguro.